970227 投資型保單 如何使用才會『賺』??

( 本章節資料來源： 我個人客件處理心得整理 )

很多轉介紹的客戶，見到我就說：『我要買基金，但是你不要跟我介紹〝投資型商品〞。』
我笑了一下，心想他一定被他的業務員給呼哢了，我問他：『當初你為什麼會買 投資型商品?』
他說：『我想要投資，我的業務員就推薦 〝投資型商品〞 給我。』

【投資型商品 結構】
投資型商品 = 保險(主要目的) + 投資(附加功能)

【投資型商品 優點】
1. 生命保障 + 投資
2. 『低』費用 買到 『高』保障。
例如： 30歲 男性 (終身壽險)
透過一般壽險商品，買10萬保障，每年保費= 4000 NT~6000 NT
投資型商品，買10萬保障，每年保費= 1000 NT~2000 NT
【我的客件處理】
很多40歲層級的客戶，都會問我：『我父母都已經60歲以上了，有沒有醫療/癌症，可以投保??』
ANS: 真的沒了，所以我一直跟我客戶說：『60歲是重要關卡，請不要耽誤。』

《60歲以上客戶》
我曾經用投資型商品特色，用低保費高壽險，去拉高他父母的保障。
範例：
每月繳3000NT = 1000NT(手續費+壽險費) + 2000NT (投資)
當有急需醫療費用時，再從投資部分，隨時可以提領出來支付。
【即 我利用投資商品去規劃一個 = 壽險保障 + 緊急醫療預備金 】

聽完我的說明，他認同我的觀念，也當場簽約。最後還說一句：『你和一般業務員不一樣，並不會為業績硬拉客戶，也讓我知道投資型商品，換個角度切入，才知道它的主要功能。』

(以上是我個人客件處理心得整理，僅供參考分享，盈虧自行負責!)